Private Lijfrente Planner

Private Lijfrente Planner

Slimme applicatie voor snelle berekeningen van lijfrente-aftrekmogelijkheden inclusief rapportages.
Proeflicentie aanvragen
Private Lijfrente Planner
  1. Home
  2. Producten
  3. Private Lijfrente Planner

Waarom... 
de Private Lijfrente Planner

Lijfrente-advies klinkt eenvoudig, maar de berekening van jaarruimte en reserveringsruimte vraagt om nauwkeurigheid en actualiteit. De Private Lijfrente Planner neemt het rekenwerk van u over - snel, transparant en altijd correct.

  • Volledig rapport inclusief opbrengstberekening en uitkeringsindicatie. 
    Niet alleen de fiscale ruimte, maar ook wat een storting daadwerkelijk opleverd bij pensionering. De planner geeft een indicatie van de uitkering op basis van looptijd en rekenrente - direct bruikbaar als adviesdocument of als bijlage bij het financieel plan.
  • Klaar in minuten - van klantgegevens naar professionele rapportage.
    Snel invoeren, direct resultaat. De Private Lijfrente Planner is gebouwd voor het klantgesprek: eenvoudig te bedienen, helder in output en altijd te combineren met de overige Private Wealth applicaties.
  • Actuele rekenregelels- WTP - update gepland voor Q4 2026.
    De planner werkt conform de huidige fiscale rekenregels voor lijfrente-aftrek. De update voor de nieuwe pensioenwetgeving (WTP) volgt in Q4 2026, zodat u tijdig en correct kunt adviseren op de nieuwe symstematiek.

 

Private Lijfrente Planner

Wat maakt de Private Lijfrente Planner uniek?

Ontwikkeld vanuit de praktijk, voor de praktijk. Drie kenmerken die het verschil maken ten opzichte van een handmatige berekening of generiek rekenmodel.
Jaarruimte én de reserveringsruimte en één overzicht
Jaarruimte én de reserveringsruimte en één overzicht
Beide berekeningen automatisch naast elkaar - inclusief de onbenutte ruimte uit de voorgaande 10 jaar. Geen handwerk, geen fouten.
Dynamisch rapport met opbrengst en uitkeringsindicatie
Dynamisch rapport met opbrengst en uitkeringsindicatie
De planner berekent niet alleen de fiscale ruimte, maar ook de verwachte opbrengst van de storting én een indicatie van de uitkering op pensioendatum
Naadloos te combineren met de Private Wealth Navigator
Naadloos te combineren met de Private Wealth Navigator
Gebruik de Lijfrente Planner als zelfstandig instrument of als verdiepingsmodule binnen een integraal financieel plan in de Navigator.

Uitgebreide functionaliteiten

Berekeningen
  • Jaarruimte berekening conform huidige fiscale regels.
  • Reserveringsruimte tot 10 jaar terug.
  • Automatische berekening Factor A (pensioenopbouw werkgever).
  • Correctie voor AOW-franchise.
  • Drempelberekening reserveringsruimte.
  • Premiegrondslag op basis van voorgaand jaar.
  • Indicatieve lijfrente- uitkering (looptijd + rekenrente).
  • Opbrengstberekening bij inleg op basis van rendement.
    • Toon meer
Rapportage
  • Dynamisch rapport met alle berekende ruimtes
  • Indicatie uitkering bij pensionering
  • Toelichting op berekening voor transparante advisering
  • Geschikt als bijlage bi het financieel plan (PWN)
  • Voorbeeldrapportage beschikbaar via downloadknop
Klantprofielen
  • ZZP'ers en IB-ondernemer zonder pensioenopbouw
  • DGA zonder of met beperkte pensioenopbouw in de BV
  • Werknemer met pensioentekort (Factor A < maximum)
  • Klanten met onbenutte reserveringsruimte uit de voorgaande jaren
  • Klanten die vóór de WTP-overgang ruimte willen benutten
Updates en actualiteit
  • Automatisch bijgewerkt bij fiscale wijzigingen (januari/juli)
  • Jaarlijkse update met belastingplannen volgend jaar (oktober)
  • WTP-update gepland Q4 2026 - nieuwe rekenregels jaarruimte
  • Altijd actuele premiegrondslag en AOW-franchise

Bekijk een voorbeeldrapportage

De Private Lijfrente Planner genereert een professioneel rapport - direct inzetbaar in het klantgesprek. Bekijk een voorbeeldrapportage en ontdek hoe de output eruitziet.

Voorbeeldrapportage bekijken
Private Lijfrente Planner
Gratis 30 dagen proeflicentie

Gratis 30 dagen proeflicentie

Vraag een gratis 30 dagen proeflicentie aan op ons Premium pakket.

Proeflicentie aanvragen

Veelgestelde vragen over de Private Lijfrente Planner

Wat is het verschil tussen jaarruimte en reserveringsruimte?

De jaarruimte is fiscale ruimte voor lijfrentepremie-aftrek in het huidige jaar, gebaseerd op het inkomen en de pensioenopbouw bij een werkgever (Factor A). De reserveringsruimte is de onbenutte jaarruimte uit de voorgaande 10 jaar die alsnog benut kan worden. De Private Lijfrente Planner berekent beide automatisch en combineert ze in een overzichtelijk rapport.

Voor welke klanten is de planner geschikt?

De planner is ideaal voor iedere klant die pensioen opbouwd buiten een collectief werkgeverspensioen: ZZP'ers, IB-ondernemers, DGA's met weinig of geen pensioen in de BV, en werknemers met een aantoonbaar pensioentekort (Factor A lager dan het maximum). Ook voor klanten die onbenutte reserveringsruimte willen benutten is de planner direct inzetbaar.

Kan ik de rapportage gebruiken als bijlage bij het financieel plan?

Ja. De rapportage van de Private Lijfrente Planner is opgezet als zelfstandig adviesdocument én als bijlage bij de een integraal financieel plan, bijvoorbeeld opgemaakt met de Private Wealth Navigator. Zo werkt u consistent en professioneel in al uw klantdossiers.

Is de Private Lijfrente Planner ook los verkrijgbaar?

De Private Lijfrente Planner is beschikbaar als onderdeel van ons Premium pakket, samen met alle andere Private Wealth applicaties - waaronder de Private Wealth Navigator, Private Estate Planner en Private Investment Planner. Vraag een gratis 30 dagen proeflicentie aan om alle appicaties vrijblijvend uit te proberen. De Private Lijfrente Planner is ook als losse applicatie te verkrijgen.

Is de planner al bijgewerkt voor de Wet Toekomst Pensioenen (WTP)?

Nog niet. De WTP wijzigt de rekenregels voor de jaarruimte ingrijpend. De WTP - update voor de Private Lijfrente Planner staat gepand voor Q4 2026. Tot die tijd rekent de planner volledig conform de huidige wet- en regelgeving- actueel en correct. U wordt tijdig geïnformeerd zodra de WTP- update beschikbaar is.

Hoe vaak wordt de planner bijgewerkt?

Gemiddeld 2 keer per jaar, en in ieder geval wanneer de fiscale en sociale cijfers wijzigen (januari en juli). In oktober stellen wij jaarlijks een versie beschikbaar voor het volgende jaar. De WTP-update volgt in Q4 2026.