Opleiding financiële planning van de ondernemer

Leer in één dag de integrale financiële planning van de ondernemer met de Private Wealth Navigator.

De ondernemer neemt een bijzondere positie in wanneer het gaat om financiële planning. Privé en onderneming zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden. Pensioenreserves, leningen vanuit de BV, afhankelijkheid van winstreserves — het zijn stuk voor stuk dwarsverbanden die om een integraal overzicht vragen. In deze opleiding leert u hoe u dat overzicht voor uw ondernemende klant creëert met de Private Wealth Navigator.

Boek de opleiding

De ondernemer is geen gewone klant

Privé en onderneming zijn onlosmakelijk met elkaar verweven — en dat maakt financiële planning voor de ondernemer tot een vak apart. En toch adviseren veel adviseurs de ondernemer nog op deelgebieden, zonder het totaalplaatje in beeld te hebben.

Dat is een gemiste kans. Want pas als u de volledige wisselwerking tussen privé en onderneming inzichtelijk maakt, kunt u de vraag beantwoorden die iedere ondernemer bezighoudt: "Kan ik straks stoppen met werken en mijn levensstijl voortzetten?" In deze opleiding leert u hoe u met de Private Wealth Navigator de integrale financiële planning van zowel de DGA als de IB-ondernemer opzet — van de eerste invoer tot een compleet toekomstbeeld met scenario-analyses.

We werken met realistische praktijkcasussen, zodat u na afloop direct uw eigen ondernemersdossiers kunt oppakken.

Voor wie is deze opleiding bedoeld?

Accountants & Fiscalisten

U kent de cijfers van uw klant als geen ander. Maar kunt u ook de vertaalslag maken naar een integraal toekomstbeeld? In deze opleiding leert u de financiële dwarsverbanden tussen ondernemer en onderneming planmatig in kaart te brengen — van rekening-courant en excessief lenen tot dividendbeleid en stoppen met werken. Transparant en controleerbaar in Excel.

Financieel Planners

U maakt al financiële planningen, maar de ondernemer is een klasse apart. DGA-structuren, box 2-optimalisatie, bedrijfsopvolging en de wisselwerking tussen privé en BV vragen om specifieke kennis. Na deze opleiding beheerst u de complete ondernemersplanning in de Private Wealth Navigator — inclusief scenario-analyses die uw advies onderbouwen.

Vermogensbeheerders & Private Bankers

Uw ondernemende klanten willen weten of zij voldoende opbouwen om financieel onafhankelijk te worden. Met de Private Wealth Navigator maakt u de verbinding tussen bedrijfsvermogen, privévermogen en beleggingen — en toont u de impact van keuzes als eerder stoppen, schenken aan kinderen of een tweede woning. Concreet, visueel en direct inzetbaar in het klantgesprek.

Wat leert u tijdens deze opleiding?

De DGA: privé en BV in samenhang

Rekening-courant DGA / BV en de impact op de planning
Excessief lenen uit de BV (Wet Excessief Lenen)
Dividendbeleid en box 2-optimalisatie
Leningen aan en van de BV
Beleggingen in de BV versus privé

De IB-ondernemer: specifieke planning

Oudedagsreserve (FOR) en omzetting in lijfrente
Stakingswinst en stakingslijfrente
Lijfrente-opbouw en jaarruimte / reserveringsruimte
Stille reserves en hun rol in de planning
Scenario-analyse: stoppen met werken als IB-ondernemer

Bedrijfsopvolging en toekomstscenario's

Bedrijfsopvolging: BOR en DSR in de planning
Schenken en lenen aan kinderen vanuit ondernemingsvermogen
Verkoop van de onderneming: wat blijft er over?
Scenario-analyse: impact op de financiële planning bij verschillende keuzes
Genereren van het 'One Page Financial Plan' voor de ondernemer

Na de opleiding staat u er niet alleen voor

Helpdesk voor technische én plannings-methodische vragen
Kennisdesk met vakspecialisten (fiscaliteit, pensioen, echtscheiding, estate planning)
Telefonisch en per e-mail bereikbaar
Onbeperkt gebruik gedurende uw licentieperiode

Praktische informatie

Datum: 4 september 2026 en 4 december 2026

Tijd: 8:30 inloop, ontvangst en kennismaking. 09:00 - 13:00 opleiding

Locatie: Golfresort The Dutch te Spijk (Gelderland)

Groepsgrootte: Kleine groepen voor maximale interactie

Accreditatie: PE-certificaat · RB en NOAB aanvraagbaar

Programma:

Algemene werking van de Private Wealth Navigator
De pensioenvoorziening van de DGA
De Holding – werk BV structuur verwerken
De verkoop van de deelneming en waardering hiervan
De Oudedagsverplichting (ODV) van de DGA
De stamrechtverplichtingen van de DGA
De eigenwoning lening van de DGA
Uitkering van winstreserves (automatisch versus handmatig)
De fiscale versus de economische balans
Verwerking en werking van de winst- en verliesrekening
Onroerend goed in de onderneming
Vermogenspositie optimaliseren
De zelfstandigenaftrek, MKB vrijstelling, stakingswinst en aftrek
Lijfrentefaciliteiten voor de IB ondernemer
Privé-onttrekkingen versus fiscale winst
Gevolgen overlijden en arbeidsongeschiktheid

Bij deze opleiding ontvangt u ook casusmateriaal en helpdeskondersteuning (technisch en methodisch).

Uw plek is gereserveerd

Dit is uw investering

EUR 395 per deelnemer ex btw
(bestaande gebruikers van de Private Wealth Navigator ontvangen een korting van EUR 100 en betalen EUR 295 ex btw)

Meer informatie over de Private Wealth Navigator treft u aan op de specifieke productpagina van de Private Wealth Navigator.

Wilt u deelnemen aan deze opleiding? Klik dan op onderstaande knop "Boek de opleiding hier".

Boek de opleiding hier

Dit is wat onze klanten zeggen

Vertrouwd door meer dan 450 organisaties en meer dan 1.100 adviseurs

"Ik vind de PWN een erg fijne en gebruiksvriendelijke tool die snel inzicht geeft. Een ijzersterk punt is de flexibiliteit: ik kan in een mum van tijd verschillende scenario's met elkaar vergelijken en de resultaten tonen in één grafiek. Verder maak ik veel gebruik van de RVR om een indicatie te krijgen van de ideale asset allocation. Dit levert mijn klanten veel toegevoegde waarde op."

Paul van der Kwast, Paul van der Kwast Financieel Advies

"Jullie programma’s gebruiken wij al meerdere jaren naar volle tevredenheid. Het is een betaalbaar product voor de klant en een aanvulling in het adviestraject voor ons kantoor. We kunnen de financieel positie van de klant meten in diverse life events en het is eenvoudig aan te passen bij veranderende omstandigheden. Wat ons betreft onmisbaar voor een kantoor waarbij toegevoegde waarde een must is"

Albert Zijlstra RB, PBBZ Accountants en Adviseurs

"Nog elke dag dankbaar voor deze super software. De vele functies zijn fijn te gebruiken in interactieve gesprekken met cliënten. Het is helder en overzichtelijk en de support is goed als er onduidelijkheden zijn."

Suzanne de Moor CFP®, More Advice

"De PWN is een uitgebreid en veelzijdig planningsprogramma dat mij in staat stelt moeiteloos verschillende financiële scenario’s te analyseren en samen met cliënten een doordacht financieel plan op te stellen. Dankzij de geavanceerde functies biedt PWN niet alleen helder inzicht en overzicht, maar ook de flexibiliteit om plannen eenvoudig aan te passen aan veranderende omstandigheden."

Erik Hertgers, Hertgers Pensioenadvies

"Beleggen, het onder geschoven kindje in NL, is mooi geintegreerd in de PWN. Focus op asset allocati, misschien wel de belangrijkste taak van de FP'er"

Henk Vriesman, Expat Planning

"De planningssoftware is erg uitgebreid en dit maakt de duiding van gegevens makkelijk. Hierdoor kan je makkelijk conclusies en aanbevelingen aan een klant geven of wensen en doelstellingen haalbaar zijn. Maar ook waar nog aandachtspunten liggen. Op het moment dat er vragen zijn is PWN goed bereikbaar. Inhoudelijk is er erg veel kennis!"

Joyce Anneveldt, De Financiële Balie

"De PWN is een krachtige tool om op een gebruiksvriendelijke manier cliënten te laten zien hoe hun financiële toekomst eruitziet en welke mogelijkheden er zijn om wensen en doelstellingen bereikbaar te maken. Ik gebruik de PWN interactief waardoor cliënten financiële planning meer begrijpen en beter overzicht en inzicht krijgen. Vragen over het gebruik van de PWN worden altijd zeer adequaat opgepakt"

Dick Kaljee CFP®, Finculum

"De PWN is een handige tool om op een duidelijke en overzichtelijke manier met cliënten te kijken naar hun financiële toekomst. Doordat ik de PWN op een interactieve manier gebruik, krijgen cliënten beter inzicht in hun situatie en voelen ze zich meer betrokken bij hun financiële planning. Vragen over het gebruik van de PWN worden altijd snel en goed opgepakt."

Annemarie van Amelrooij, CFP®, Inzicht en Advies

"De tools van PWS zijn een onmisbare tool om met name ondernemers en vermogende relaties te kunnen adviseren. Geen uitgebreide en lijvige rapporten, maar een beknopt en toch een gedetailleerde uitwerking van een planning. Het presenteren van een planning kan interactief en de gevolgen van keuzes worden razendsnel duidelijk. Hierdoor blijft meer tijd over om echt in gesprek te gaan met je relatie in plaats van (langdurig) wachten op de uitkomsten van een berekening. "

Enzo van der Velde CFP®, Planners van Waarde

"Voor mij is de eenvoud van de PWN de grootste toegevoegde waarde. Zowel voor de gebruiker als de cliënt geeft het een helder en herkenbaar inzicht in de bestaande en gewenste situatie (geen black box gevoel!)"

Emile Bouricius, EB financiële coaching

Veelgestelde vragen over de training

Heb ik voorkennis nodig om deel te nemen?

We gaan ervan uit dat u basiskennis heeft van financiële planning of ervaring met het adviseren van ondernemers. De Startersopleiding is geen vereiste, maar als u nog niet eerder met de Private Wealth Navigator heeft gewerkt, raden wij aan om eerst de Startersopleiding te volgen. Zo haalt u het maximale uit deze verdiepingsdag.

Heb ik een licentie van de Private Wealth Navigator nodig?

Ja, want tijdens de opleiding werken we met de Navigator. Als u nog geen klant van ons bent, kunt u een proeflicentie aanvragen via onze website. Wilt u na de opleiding zelfstandig met de Navigator aan de slag, dan is een licentie nodig. Bestaande gebruikers ontvangen bovendien EUR 100 korting op de opleidingsprijs.

Is deze opleiding geschikt als ik alleen DGA-klanten heb, of alleen IB-ondernemers?

Beide. De opleiding behandelt zowel de DGA-planning (rekening-courant, excessief lenen, dividendbeleid, box 2) als de IB-ondernemer (oudedagsreserve, stakingswinst, FOR). U kunt zich tijdens de praktijkcases richten op het type ondernemer dat u het meest tegenkomt.

Zijn er PE-punten aan deze opleiding verbonden?

Ja, voor deze opleiding kunt u PE-punten registreren. Neem voor de actuele accreditatie contact met ons op via [email protected].